Ezt olvasta már?


MNB: százmilliós bírság bankoknak, pénzváltóknak a pénzmosás-megelőzési szabályok megsértéséért

jegybank 108,6 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki két bankra és három, az azok megbízásából tevékenykedő pénzváltó társaságra a pénzmosás megelőzését, megakadályozását célzó szabályok megsértéséért.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) szerdai közleménye szerint a pénzváltók - amelyeket bankjaik elégtelenül ellenőriztek - több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentettek, nem kérdeztek rá ügyfeleik pénzeszközeinek forrására, emellett hiányos volt szűrési és kockázatértékelési gyakorlatuk is.

 

A jegybank hangsúlyozta, hogy a feltárt hibák ellenére a hazai pénzügyi rendszer pénzmosás-megelőzési szempontból is stabil, megbízhatóan működik.

Az MNB 2020 augusztusától témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, valamint a két hitelintézet valamelyike által megbízott egyes pénzváltó ügynököknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A pénzváltási tevékenységhez kapcsolódó pénzmosás megelőzési eljárások, kontrollok alkalmazására vonatkozó jogszabályi előírások betartását tekintették át.

Az érintett pénzváltó ügynökök több alkalommal nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a pénzmosásgyanús ügyletekkel kapcsolatos bejelentési kötelezettségüknek az illetékes pénzügyi információs hatóság felé. Az MNB kiemeli, hogy ha ezek a - haladéktalanul megteendő - bejelentések elmaradnak vagy késnek, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.

Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, így nem is ítélhették meg megfelelően az adott tranzakciók, illetve ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.

Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az erre vonatkozó eljárásrendben is. E monitoringtevékenység alapvető fontosságú a pénzmosási kockázatok megállapításához, hiszen elsődlegesen a szűrőrendszer által generált riasztások feldolgozása alapján állapítható meg a gyanús ügyletek bejelentésének szükségessége. A pénzváltók belső kockázatértékelése sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, egy pénzváltó ügynöknél pedig az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a jogszabályi előírásoknak.

A jegybank megállapította, hogy a megbízó hitelintézetek - jogszabályból eredő kötelezettségük ellenére - saját ügynökeiknél végzett vizsgálataik során nem vagy nem teljeskörűen tárták fel a pénzváltók bejelentési, a pénzeszköz források eredetének azonosítására vonatkozó, illetve a szűrési és belső kockázatértékelésük elégtelen volta miatti jogszabálysértéseket. Márpedig a hitelintézetek ellenőrzései kiemelt jelentőségűek, hiszen (társasági formája, mérete alapján) nem minden pénzváltó ügynöknek kell belső ellenőrzési funkcióval rendelkeznie. Ha viszont nem megfelelőek a megbízó hitelintézet kontrolljai, azok nem tárják fel az ügynökei vonatkozó kockázatait.

Mindezek nyomán a jegybank a mindenkori pénzmosás-megelőzési jogszabályoknak való megfelelésre vonatkozó figyelmeztetés mellett - határidők kitűzésével - kötelezte az érintett hitelintézeteket és pénzváltókat a jogsértések megszüntetésére, valamint a bankokat a pénzváltó ügynökeiknél elvégzendő teljes körű, a jogsértések kiküszöbölését célzó intézkedéseikre fókuszáló pénzmosás-megelőzési vizsgálatok lefolytatására.

A hiányosságok miatt az MNB a Raiffeisen Bank Zrt.-re 16,25 millió, a Takarékbank Zrt.-re 12,5 millió, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-re 36,875 millió, a Corner Trade Kft.-re 19,25 millió, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-te 23,75 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki (a két másik pénzváltó a figyelmeztetéseken és kötelezéseken túl nem kapott pénzbírságot). A bírságösszeg mértékét több esetben enyhítette, hogy az érintett társaságok megkezdték a hibák kijavítását.

 

 

MTI







0
0
0
0

hírek innen, onnan

35 perces tanórák lehetnek az alsó tagozatos diákoknak, komoly változások jöhetnek az iskolákban

Rövidebb tanórákat javasolt a szaktárca az alsó tagozatos diákok oktatásában.

Börtön vagy halál – orosz, ukrán rabok, bűnözők a fronton, megdöbbentő információk, videók

Elítéltek ezrei kerültek a frontra az orosz–ukrán háborúban: Oroszországban a Wagner kezdte a tömeges rabtoborzást, később az állam...

Már 100 szálláshely foglalható az Aktív Kalandor Kalandtárában

Az Aktív Kalandor foglalási felülete, a Kalandtár már 100 szálláshelyet kínál az erdei kulcsosházaktól a nagyobb társaságokat fogadó...

Ezt a levest nem kell főzni, és jobban lehűt a forróságban, mint a klíma

Ilyenkor érdemes olyan levest választani, amivel nem melegítjük fel a konyhát.

A sima farmer ideje lejárt? Ez a mintás változat lesz 2026 legnagyobb divatslágere

Úgy tűnik, a klasszikus kék farmer idén egy kis konkurenciát kapott. Hímzések, virágok, állatminták és különleges motívumok lepik el...

Meglepő, mennyit keres egy mérnökinformatikus Magyarországon – Mutatjuk a fizetéseket

A tapasztalat, amit leginkább megfizetnek ezen a területen.

Előbukkant a Dunából Constantinus császár több mint két kilométeres hídja

A rendkívül alacsony vízállás páratlan alkalmat teremt a kutatók számára.

Tízmilliókat ért valakinek ez a tepsisített BMW

Egyszerre ormótlan és vagány az a pick-up, amit egy BMW M4 Competition átszabásával hoztak világra. Többet fizettek érte, mint egy vadiúj...

Mi a közös Eric Claptonban, Pavarottiban és Mick Jaggerben? Hát persze, hogy egy olasz autómárka

Akit érdekel, hogy melyik zenész milyen Ferrarit hajtott, annak szól az Enzo Ferrari múzeumban, Modenában látható időszakos kiállítás.

Bajban a Tisza-tó: kritikus szint alá is csökkenhet a vízállás

Tovább csökken a Tisza-tó vízszintje a rendkívüli csapadékhiány és a tartós hőség miatt. A Kötivizig szerint a Kisköre-felső...

Einstein nyomában: 90 éves elméletet igazolhatott a NASA a világ egyik legveszélyesebb csillagánál

A kvantumelektrodinamika egyik legfontosabb jóslatát tesztelték.

0

Sport

Óriási a zavar, a magyarok szerint a Fradi leigazolja a Real Madrid sztárját?

A Ferencváros már megkezdte a szezont, de a spanyol szuperklub még csak melegít.

Bejelentkezett a Liverpool következő csapatkapitánya? Szoboszlai Dominik üres kézzel maradhat

Különleges üzletre készül a Liverpool, sztárcsapattól érkezik az új kedvenc.

Kiderült, hogy kinek szólt a füttyszó a Fradi-Real Madrid rangadón, teljesen megőrültek a szurkolók

A magyar drukkerek nem felejtették el a Real Madrid török középpályásának korábbi tetteit.

Szexuális szolgáltatásokkal fizették le a játékvezetőket a dél-koreaiak

Szexuális szolgáltatásokkal fizették le a játékvezetőket a dél-koreaiak. A botrány miatt rendőrségi razzia volt a szövetségnél, még a köztársasági elnök is megszólalt.

Óriási felfordulás a Dohány utca sarkán, a Budapestre érkezett Real Madrid szállodájánál

José Mourinhót és Vinícius Júniort szétszedték a rajongók.

Zsebben a hempergésmentes milliók: az FTC csak egy góllal kapott ki a Real Madridtól

Valamivel több mint húszezer néző volt kiváncsi arra, hogy 31 évvel a BL-randevú után barátságos meccsen csapjanak össze a felek.

Cucurella felesége bikiniben hódított Caprin

Marc Cucurella felesége, Claudia Rodríguez Caprin pihen a vb-arany után. Az influencer bikiniben és elegáns ruhában is megmutatta magát.

Aranyérmes lett a magyar válogatott a portugáliai Európa-bajnokságon

Tiba Panna keze a legfontosabb pillanatban sem remegett meg, bezzeg a spanyolé...

0
0

Bulvár

30 évig csak ásott és ásott a kertjében a nyugdíjas férfi - A szomszédok nem hittek a szemüknek, amikor meglátták, mi van a föld alatt

Egy 76 éves nyugdíjas három évtizeden át ásott a kertjében egy szál lapáttal. A lenyűgöző földalatti barlangrendszer ma már elhunyt felesége, a zseniális matematikus emlékét őrzi.

"Mozgolódhatna már" - Megtalálták az eltűntnek hit Orbán Viktort - Baráti körben kapták el egy fényképre

Magyarország volt miniszterelnöke élvezi a nyarat, messzire kerüli a magyar politikát is.

„Az ellopott vagyon mértékét megbecsülni sem tudom” – Baka András Sulyok Tamásról, az új alkotmányról és a Tisza győzelméről

Bő egy héttel a választás után adott interjút Baka András a 24.hu-nak. A beszélgetésből pontosan kirajzolódik milyen nézetei vannak a Tisza által államfőnek javasolt jogtudósnak.

Fontos közleményt adott ki a Posta: szerdától jön a változás

Fontos dologra hívja fel a figyelmet a Posta.

RTL: Megszólalt Magyar Péter a nagyon kínos Hajdú–Borsa-botrányról

Magyar Péter szerint túl van lihegve a közmédia átalakítása körül kialakult vita. A miniszterelnök azt mondta, Facebook-kommentjével senkit nem utasított, miközben a Fidesz súlyos beavatkozásról beszél. Az illeté

Dagad a Borbás Marcsi-ügy: beperelték a Fidesz sztárpolitikusát

Borbás Marcsi jogi eljárást indított Kocsis Máté ellen, miután a fideszes politikus a választás után „házi árulónak” nevezte, és a műsorvezető szerint valótlan állításokat tett a közmédiától kapott öss

Alakul a csapadékhelyzet, ekkor várható a következő esőzés - Időjárás-előrejelzés

Sőt, már az is látszik, mikor tér vissza a kánikula és a 40 Celsius-fokos hőhullám.

Egész nap 2 liter vizet iszol nyáron? Ezért árthat többet, mint használ

Nyáron szinte mindenki ugyanazt hajtogatja, hogy minél többet iszunk, annál jobb, hiszen izzadunk, és a szervezetnek pótolnia kell a folyadékot.

Óriási a zavar, a magyarok szerint a Fradi leigazolja a Real Madrid sztárját?

A Ferencváros már megkezdte a szezont, de a spanyol szuperklub még csak melegít.

Ki nem találod, melyik az a 6 település, ahol a legtöbb 100 millió forint feletti házat adják el

A budapesti agglomerációban 2026 első félévében ezeken a településeken adták el a legtöbb 100 millió forint feletti ingatlant.

0